La gestion de patrimoine est une activité qui consiste à aider un particulier ou une entreprise dans l'organisation et l'optimisation de son patrimoine. Pour investir dans l'immobilier, il faut savoir prendre en compte plusieurs paramètres et connaître le professionnel spécialisé dans la gestion de patrimoine qui peut répondre à vos critères et besoins.
La loi Pinel, en quoi cela consiste-t-elle ?
La loi Pinel intervient généralement dans l'investissement locatif. En effet, pour pouvoir louer un logement neuf et bénéficier d'un abattement fiscal, les particuliers peuvent avoir recours à cette loi, plus connu auparavant sous le nom de loi Duflot. La loi Pinel entre en vigueur si le logement neuf a une durée de location de 6,9 ou 12 ans. Et cela, afin de pouvoir tirer profit d'une réduction d'impôt sur le revenu, appelée « lmnp investissemen » ou « censi bouvard » et si l'immobilier locatif se situe dans les zones suivantes : A, A vis et B1. Cette loi ne prend plus en charge les zones B2 et C depuis le 15 mars 2019. La loi pinel prend également en compte le montant du loyer ainsi que les moyens de revenus du locataire.
Afin de réussir son projet d’investir en loi pinel, il faut aussi que l'immobilier locatif respecte un niveau de performance énergétique comme la réglementation thermique RT2012, pour les logements neufs et à construire ainsi que le label HPE ou BRC rénovation 2009, pour ceux qui font l'objet de travaux. De plus, tous travaux de rénovation et de transformation doivent être achevés au plus tard le 31 décembre de la deuxième année suivant l'acquisition du bien. La durée des travaux ne doit donc pas être négligée dans le programme immobilier.
À qui faire appel pour gérer son patrimoine ?
Nombreuses sont les professions qui peuvent exercer de nos jours la gestion de patrimoine. Elles ont toutes leur spécialité. Le choix du professionnel dépendra de ce fait de vos besoins ainsi que de sa manière à y répondre. Il est également envisageable de trouver un gestionnaire de patrimoine sur Internet qui puisse vous aider n'importe où et à n'importe quel moment et de manière plus globale aussi. Si vous voulez donc investir dans l immobilier, vous pourrez faire appel à un notaire. Celui-ci est, avant tout, un professionnel de l'acquisition immobilière. En effet, on ne peut pas acquérir un bien immobilier sans passer par lui. Il sera d'une grande aide pour les questions de transmission et de succession de patrimoine. Vous pourrez autant faire appel à un fiscaliste qui peut, quant à lui, résoudre les problèmes de fiscalité en vous proposant des montages de vos objectifs fiscaux. Mais vous pourrez aussi recourir aux services de conseillers en gestion de patrimoine ou CGP qui peuvent vous accompagner sur le long terme, en ce qui concerne l'investissement immobilier. Ils offrent plus de possibilités aux clients. Ces conseillers peuvent exercer indépendamment ou dans une société de gestion de patrimoine. Il est possible de trouver chacun de ces professionnels dans un cabinet de gestion de patrimoine et sur des services de gestion de patrimoine en ligne.
La gestion de patrimoine en ligne
Bon nombre de professionnels travaillant dans le domaine de la gestion de patrimoine et immobilier locatif sont donc disponibles à la fois dans un cabinet et en ligne, en vue notamment d’aider les clients à investir sur internet. L'assurance vie est un sujet fiscal qui peut englober de nombreux objectifs patrimoniaux. Sa souplesse exige des gestionnaires de patrimoine la parfaite maîtrise des différents points qu'elle renferme. Les professionnels tels que les conseillers en gestion de patrimoine doivent de ce fait construire le portefeuille et étudier les fonds à partir des objectifs patrimoniaux du client, établir une bonne stratégie, aider le client à investir sur des supports tels que internet et lui porter les bons conseils.
En ce qui concerne la succession, le conseiller doit pouvoir identifier les besoins futurs de liquidité de ses clients et déterminer les montants à transmettre aux héritiers. La succession est un bon investissement étant donné qu’elle peut apporter beaucoup de bénéfices aux clients en augmentant la somme transmise. Pour un investissement immobilier, le client aura besoin de l'intervention de plusieurs professionnels comme le gestionnaire de bien, l'analyste et le fiscaliste. En effet, ils devront analyser les besoins du client, trouver le bien qui puisse être rentable et vérifier le niveau d'imposition. La fiscalité est aussi un sujet très important étant donné qu’elle se présente différemment selon chaque cas.
